STEEM на русском на steeme.ru
Горячее
Лучшее
Новое
 
STEEME.RU :: Записи с тэгом "ru-invest"
$12.615

Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск

Мой пост для тех, кто инвестирует в криптовалюту на долгий срок. На рынок криптовалют я пришел с опытом классических инвестиций. У меня есть инвестиционный портфель, который состоит из акций, облигации, драгоценных металлов, традиционных валют. В этом году я решил добавить в свой портфель криптовалюты. Причина, конечно, в их высокой доходности. Но опыт говорит мне, что высокая доходность никогда не бывает бесплатной. За нее приходится платить высоким риском. Рынок везде устроен одинаково - чем больше возможность заработать, тем выше шансы все потерять. Понятно, что все мы покупаем криптовалюты в надежде на высокий доход, но при этом не хотим оказаться в числе овец, которых с удовольствием постригут опытные спекулянты, маркет-мейкеры или обычные скамеры. Поэтому возникает вопрос: можно ли как-то обыграть рынок? Существуют ли стратегия, которая позволяет снизить риск и не потерять высокую доходность? На самом деле такая стратегия есть.

Высокая доходность - это плата за высокий риск.

Главным способом снижения рисков является всем известная диверсификация. Главное правило: не кладите все яйца в одну корзину. Диверсификацией мы снижаем риск того, что лишимся всех денег из-за смерти какого-то одного проекта или одой валюты. Я уверен, что практически все разумные люди имеют портфель из разнообразных валют и диверсифицируют свои вложения. Любая валюта может уйти на дно за несколько дней. Вспомните, историю с биткоином в декабре 2014 года. Это справедливо и для фиатных валют. Аналогичная ситуация произошла с российским рублем, когда в ноябре-декабре 2014 года он обесценился в 2 раза. На тот момент я уже имел диверсифицированной портфель, часть которого находилась в долларах, поэтому в отличие от многих сограждан скорее выиграл, чем потерял на девальвации.

Не кладите все яйца в одну корзину.

Однако, диверсификация - это не все, что нужно для снижения риска. Диверсификацией мы снижаем риск падения одного или двух активов в портфеле, но никак не защищаем себя от рыночного риска, то есть от обвала всех валют одновременно Поэтому разумно иметь портфель, который состоит из активов, которые никак не связаны между собой. Я имею в виду, например биткоин и доллар. Эти две валюты никак не связаны. Например, если биткоин упадет в два раза, то стоимость доллара останется прежней. Вообще, при составлении портфеля лучше оперировать не конкретными активами, а классами активов. Примеры конкретных активов: доллар, рубль, евро, биткоин, эфир, золото, серебро, акции и т.п. Примеры классов активов: фиатные валюты, криптовалюты, драгоценные металлы, индекс рынка акций. Это важно потому, что между классами активов нет связи, а внутри классов активов связь есть. Например, резкое падение биткоина в два раза, скорее всего, сильно ударит по цене всех криптовалют, хотя бы потому, что большинство из них оцениваются через биткоин. Но если рынок криптовалют упадет в два раза, то рынок фитатных валют, рынок акций или рынок драгоценных металлов это никак не заденет. Подход, при котором мы создаем портфель с различными классами активов, по-научному называется asset allocation.

Asset Allocation - это вложения в различные классы активов.

Во всей этой истории с диверсификацией есть один важный момент, с которого я начал пост. Мы приходим в криптовалюты из-за высокой доходности. Но распределяя портфель по другим активам (не криптовалютам) мы эту доходность снижаем. Например, мы имеем портфель где 50% в долларах и 50% в биткоинах. При росте цены на биткоин в 2 раза, наш портфель вырастет только в 1,5 раза. Мы не дополучим прибыль. Правда у этой ситуации есть и обратная сторона. Если биткоин упадет в два раза, то мы потеряем только четверть портфеля. Заметьте, важную вещь, что наш портфель обесценится в 2 раза только если биткоин упадет до нуля. Это и есть главная страховка от риска.

Но дальше еще интереснее. Если биткоин упадет в два раза, то мы сможем купить его на дне за имеющиеся у нас доллары, которые останутся в портфеле. Так мы снова приведем наш портфель в соотношение 50/50. Эта операция называется ребалансировкой. В результате мы получим выгоду от того, что биткоин упал, так как сможем купить больше биткоинов по низкой цене. Если бы наш портфель состоял только из биткоинов, мы не смогли бы так сделать.

Ребалансировка - покупка или продажа активов для восстановления изначально выбранного соотношения.

Ниже я построил график, на котором приведены три варианта инвестиций для условной суммы $1000, которую мы бы инвестировали два года назад, то есть 15 июля 2014 года:

  • Вариант 1. Мы просто оставляем деньги в долларах.
  • Вариант 2. Мы просто покупаем биткоины на всю сумму.
  • Вариант 3. Мы делаем портфель, который на 50% состоит из долларов и на 50% состоит из биткоинов. Важное условие, что портфель приводится к соотношению 50/50 каждый год 15 июля (день публикации этого поста). Дата выбрана условно, можно взять любую другую. Процедура ребалансировки состоит в том, что когда биткоинов становится больше, чем долларов, мы меняем часть долларов на биткоины, или наоборот.

Что мы видим:

  1. Доллары, естественно, не изменили свою стоимость. Для упрощения пока вынесем инфляцию за скобки. Просто имеем $1000.
  2. Цена на биткоин с 15 июля 2014 года выросла всего на 5%. Это дало нам $1050.
  3. Наш портфель с 15 июля 2014 вырос на 20%. То есть мы не только в 2 раза снизили риск потерять деньги, но и в 4 раза увеличили доходность (20% по портфелю против 5% по биткоину). По факту мы имеем $1200.

И это все при том, что в портфеле с биткоином я поставил доллар, который по понятным причинам сам по себе не растет в цене. Если вместо доллара поставить какой-то доходный актив, например, золото или акции, то ситуация может быть намного интереснее. Но это тема будущих постов.

Другие мои посты на тему инвестиций: Когда лучше покупать steem?

Тег для постов на тему инвестиций: ru-invest

$12.001

Когда лучше покупать steem?

Предположим, Вы хотите купить токены steem и заработать на этом. В какой момент это лучше сделать? Любой инвестор знает, что покупать надо дешево, а продавать дорого. Вот только никто не знает: текущая цена является "дорогой" и "дешевой". Это очевидно только по факту, когда мы смотрим на график движения цены в прошлом. Но мы понятия не имеем, куда двинется валюта в ближайшую неделю, месяц и даже год. Например, на момент написания этого поста биткоин стоит около $660. Если через месяц он будет стоить в два раза дороже, то мы скажем, что покупать по $660 было дешево. Но если через месяц биткоин упадет в два раза, то мы скажем, что покупать по $660 было дорого.

Как Вы считаете, что думали инвесторы, которые покупали биткоин по $1200 в декабре 2013 года. Я уверен, что они не стали бы отдавать свои кровные, если бы не думали, что "надо брать сегодня, а то завтра будет дороже". В простонародье это называется жадностью. Так вот, есть отличная стратегия борьбы с собственной жадностью. В среде профессиональных инвесторов она называется - усреднение.

Для демонстрации того, как работает усреднение, возьмем всем понятный биткоин.

Предположим у нас есть $1000, которые мы решили вложить в биткоин в 8 декабря 2013 года. Эта дата выбрана по той причине, что наш предполагаемый инвестор всего несколько дней назад видел цену на биткоин в $1200. Теперь цена упала до $700 и после этого снова пошла вверх. Скорее всего, нашему инвестору кажется, что купить биткоин за $700 - это отличная возможность. Тем более, что цена растет буквально каждый час. Глаза горят и на горизонте маячит профит. У нашего инвестора есть два варианта:

  • Вариант 1 - Вложить все $1000 сразу пока цена не взлетела до небес.
  • Вариант 2 - Разбить сумму на 12 равных частей в течение года и каждый месяц аккуратно пускай того же 8 числа покупать биткоин на $88.

Давайте посмотрим, что бы мы получили из этих $1000 на текущий день. Для напоминания график цены на биткоин.

На сегодняшний день 16 июля 2016 из $1000 мы бы получили следующее:

  1. При вложении всей суммы сразу у нас осталось бы $940. И это за 2,5 года ожидания. Не очень утешительный итог, особенно когда все вокруг только и говорят о доходности криптовалют.
  2. При вложении суммы равными долями в течение 12 месяцев мы бы получили на сегодня $1260. Такой результат намного лучше и, скорее всего, наш инвестор не разочаровался в криптовалютах.

Я специально выбрал для своего примера не самый удачный момент для начала инвестиций, чтобы показать, что даже в этом случае можно было заработать, если пользоваться усреднением. При этом заметьте, что наш инвестор начал покупать биткоин, когда цена была $700, то есть даже выше чем сейчас. И он все равно заработал, а не потерял.

Конечно, найдутся люди, которые скажут, что нашему инвестору надо было просто купить биткоины на все $1000 летом 2015 года. По странной иронии судьбы такие "прозорливые" инвесторы часто сидят без денег. Дело в том, что инвестиции не имеют сослагательного наклонения. Никто не знает заранее, где у валюты "дно", а где "вершина". Поэтому важно контролировать свои эмоции и применять усреднение даже если иногда хочется "купить на все" или "продать все пока не поздно".

Вы спросите, какое отношение все это имеет к заголовку поста? Я отвечу - самое прямое. Хотите покупать steem - пользуйтесь усреднением.

Другие мои посты на тему инвестиций: Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск

Тег для постов на тему инвестиций: ru-invest

$10.284

Где искать информацию по инвестициям в криптовалюты

В этом посте я собрал ссылки по криптовалютам и блокчейну. Я начал инвестировать в криптовалюты и децентрализованные проекты не так давно - в начале этого года. Так в моем браузере стали появляться полезные закладки, по которым я пробегаю каждый день, чтобы быть в курсе происходящего в криптоэкономике. Я составил этот список ссылок в первую очередь для себя. Но возможно, он пригодится новичкам.

  • Crypto-Currency Market Capitalizations - Площадка, где в одном месте собрана информация по всем криптовалютам. Здесь удобно мониторить текущие цены, капитализацию, объемы торговли, смотреть графики, сравнивать валюты между собой. По каждой валюте есть ссылка на её сайт и ссылки на биржи, где она торгуется.
  • Bitcoin Talk - Главный форум по криптовалютам и проектам на основе технологии блокчейн. Есть русская ветка. Новички здесь ищут халяву и быстрые способы поднятия бабла. Старожилы ворчат и дают пространные намеки. Девелоперы анонсируют свои проекты. Чтение форума отнимает уйму времени, но другого способа почувствовать текущее настроение криптосообщества, пожалуй, нет.
  • Bit*Новости - Русскоязычный сетевой журнал, который заявляет себя лидером в области освещения блокчейн-технологий, криптовалют и смежных тем. По факту пропагандирует только биткоин. Статьи о дргуих проектах в большей части критические. Можно почитать на досуге для укрепления веры в биткоин. Но если читаете обзоры форков, то учитывайте субъективное мнение редакции. Есть канал на YouTube.
  • Fork Log - Русскоязычный сетевой журнал, в котором с первого взгляда радует приятный дизайн и графическое оформление статей. Журнал публикует новости по рынку криптовалют и децентрализованных проектов. Есть интересные обзоры и аналитика. На мой взгляд, Fork Log дает объективную картину (в отличие от Bit*Новости), так как не ангажирован какими-то определенными проектами.
  • cyber•Fund - Проект, который предлагает инвестиции в криптовалюты. Лидер проекта - Дима Стародубцев активно присутствует на steemit с именем @hipster. Я пока только изучаю данный ресурс. Но уже сейчас вижу на нем много полезной аналитики. На сайте есть рейтинг криптовалют. От рейтинга Crypto-Currency Market Capitalizations рейтинг cyber•Fund отличается более глубоким анализом каждой валюты. Кроме того, есть список проектов, которые готовятся к запуску.
  • Bit Makler - Агрегатор информации по криптовалютам. Есть новостная лента, где в автоматическом режиме собирается информация с различных ресурсов. Это удобно. Немного напрягает раздел с обзором пирамид (хайпов), что снижает доверие к сайту. Надеюсь, со временем уберут.

Друзья, если у Вас есть ссылки, которые стоит добавить к этому списку, то обязательно напишите в комментариях.

Другие мои посты на тему инвестиций: Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск Когда лучше покупать steem?

Тег для постов на тему инвестиций: ru-invest

$3.566

Всем привет! Давайте знакомиться...

Меня зовут Юрий Субботин. Уже более 12-ти лет я предприниматель и инвестор. С жадностью осваиваю передовые IT-технологии и новые тенденции в интернете. На мой взгляд, это очень крутая возможность получить свободу, где только я определяю где мне находиться, с кем, в какое время и при этом расти еще и в финансовом плане, ведь деньги - это качество жизни.

И сегодня у меня есть все, о чем я мечтал: время, средства, счастливая семья, элитная недвижимость, автомобили и уверенность в завтрашнем дне. Еще я очень вдохновлен тем, сколько еще не реализованного и не познанного. Мне в кайф такой подход к жизни, который позволяет выйти на новый уровень, стать счастливым и самореализоваться.

Мир вокруг нас развивается бешеными темпами, где необходимо идти в ногу со временем. А это лишь возможно, постоянно находясь в самообразовании, выстраивая вокруг себя успешное окружение и применяя на практике весь набор полученных знаний. Мой блог будет именно об этом. Здесь я постараюсь передать то, что позволяет мне расти и проживать эту жизнь в самых ярких красках.

Открывая что-то новое и интересное вам, расширяя свой круг общения, я тоже получаю много полезного, что дает новую пищу для роста. Свобода, возможность заниматься любимым делом, новое окружение, путешествия и новое качество жизни. Если ты разделяешь эти ценности со мной, предлагаю вместе менять жизнь к лучшему! Рад знакомству!

Буду рад новым друзьям. Мои контакты:

vk
facebook
instagram

$0.208

Портфель инвестора. Куда инвестировать, чтобы жить на доходы от инвестиций?

Продолжаю делиться своим опытом по теме инвестиций. Если вам интересна эта тема, то советую начать с поста: Можно ли жить на доходы от инвестиций? Там я пишу о целях инвестора и ожидаемом доходе.

В этом посте речь пойдет о портфеле долгосрочного инвестора. Проще говоря, я попробую ответить на самый частый вопрос: куда инвестировать, чтобы жить на доходы от инвестиций?

Сразу отвечу тем, кто ищет быстрого ответа. Универсального решения, которое подойдет всем и каждому, не существует. Ответ во многом зависит от следующих факторов, которые будут отличаться у разных людей:

  1. Размер капитала, то есть количество денег, которые вы готовы инвестировать. Инвестор, который вкладывает сумму $1000 будет инвестировать совершенно иначе, чем инвестор, который вкладывает $1 млн. В случае $1000 можно легко пережить убыток или даже полную потерю капитала. Поэтому такой инвестор будет выбирать более рисковые инвестиции. А вот потерю $1 млн. уже не так легко перенести. В этом случае инвестор будет думать больше о защите и сохранении капитала, чем рисковать его потерей.
  2. Психологическая устойчивость к риску, то есть способность принять убытки. Большинство людей обманывают себя в этом месте. Устойчивость к риску можно определить только по реальному опыту инвестиций. Человек в жизни может быть экстремально смелым, но потеря вложенных денег (даже если убыток не зафиксирован) может вызывать у него непреодолимое желание «продать все пока не поздно». Если бы все инвесторы адекватно оценивали свой уровень риска, то спекулянты не могли бы зарабатывать на бирже. Важно понимать для себя порог риска и выбирать только те активы, которые колеблются в приемлемом для вас интервале.
  3. Время, которое инвестор готов уделять своим инвестициям. Профессиональные инвесторы готовы заниматься анализом рынка каждый день. Но для большинства людей инвестиции - это лишь способ получения дохода для других более интересных дел. Соответственно, выбор активов и способов инвестирования будет сильно отличаться.

В разговоре об инвестициях очень важно провести водораздел между спекулянтом и инвестором. Дело в том, что стратегия спекулянта и стратегия инвестора серьезно отличаются. Попытки совместить инвестиции и трейдинг обычно приводят к снижению доходности, а иногда и к серьезным потерям.

Интересный момент в том, что инвесторы и спекулянты, на первый взгляд, покупают одни и те же активы, но делают это по разным причинам. Конечно, инвестор и спекулянт одинаково рассчитывают на то, что цена будет расти. Но спекулянт видит причину в одном, а инвестор - в другом.

  • Для спекулянта цена на актив растет по той причине, что актив начинают покупать больше людей в больших объемах. Если покупки прекращаются и начинаются продажи, то цена падает. Поэтому спекулянт внимательно следит за рынком, пытаясь угадать, куда пойдет толпа покупателей. Тот, кто угадывает направление, тот зарабатывает. Тот, кто не угадывает, тот теряет. Рынок перераспределяет деньги от менее удачливых к более удачливым. Если кто-то выигрывает, то кто-то проигрывает. Конкуренция в чистом виде. Я ничего не имею против спекулянтов. Просто лично я не расположен к этой замечательной профессии.
  • Для инвестора активы растут по другой причине. Инвестор фокусируется не на цене актива, а на его ценности. Для инвестора активы растут по той причине, что за каждым активом стоит реальный бизнес, проект или товар, задача которых зарабатывать прибыль. И если в данный момент проект недооценен рынком, то инвестор просто ждет, понимая, что рано или поздно цена придет в соответствие с ценностью. Я лично стараюсь инвестировать только в те активы, бизнес-модель которых предполагает извлечение прибыли. Так я играю в одной команде с бизнесом. Деньги инвестору приходят не от других участников рынка, а от прибыли бизнеса.

Спекулянт зарабатывает за счет своего превосходства. Инвестор зарабатывает за счет своего терпения. Трейдинг - это весело, инвестиции - это скучно. Инвестиции - это не игра, а построение долгосрочной системы по обогащению.

В отличие от спекуляций, инвестиции - это занятие для людей, которые любят анализировать, разбираться в бизнес-моделях, читать исследования и общаться с предпринимателями. В идеале инвесторы сами должны быть предпринимателями. Кстати, это как раз мой случай. Только взглянув на процесс инвестиций с другой стороны - со стороны бизнеса, начинаешь по настоящему понимать, где прячутся риски и где находятся возможности.

Я делаю такое длинное предисловие потому, что мои выкладки - это не инструкция. Я хотел бы, чтобы все написанное воспринималось, как повод для создания вашей собственной стратегии.

Моя личная стратегия носит название Asset Allocation. C этой стратегией меня познакомил Сергей Спирин, блог которого я советую тем, кто хочет всерьез разобраться в этой теме.

Если совсем кратко, то стратегия строится на трех основополагающих принципах:

Принцип первый - инвестируем в классы активов

Речь о том, чтобы формировать свой портфель не из отдельных активов, а из классов активов.

Примеры отдельных активов: доллар, рубль, евро, биткоин, эфир, steem, золото, серебро, акции Apple, облигации Сбербанка и т.п.

Примеры классов активов: фиатные валюты, криптовалюты, драгоценные металлы, индекс рынка акций, индекс рынка облигаций.

Почему так важно оперировать не отдельными активами, а классами активов?

Дело в том, что внутри классов активов есть тесная связь. Если растет или падает какой-то один актив, то он тащит за собой все остальные. Например, если ваш портфель состоит только из криптовалют, то резкое падение биткоина снизит цену портфеля даже в том случае, если в самом портфеле биткоина нет. Не секрет, что большинство криптовалют оцениваются через биткоин. Если ваш портфель состоит только из российских акций, то вы полностью зависимы от цены на нефть, даже если в вашем портфеле Сбербанк, МТС или Аэрофлот. Если ваш портфель состоит только из облигаций или депозитов, то вы полностью зависимы от курса рубля или другой валюты, в которой номинированы ваши инвестиции. Думаю, эти примеры достаточны для понимания общего принципа. Нужно разделять портфель на несвязные между собой классы активов.

Принцип второй - разделяем риск

Кроме различных классов активов я условно делю свой портфель на группы в зависимости от степени риска:

  • Группа 1. Активы с высоким доходом и высоким риском. Задача - генерировать прибыль. Примеры: Акции, криптовалюты.
  • Группа 2. Активы с низким доходом и низким риском. Задача - фиксировать прибыль. Примеры: депозиты, наличные, драгоценные металлы, облигации.

Например, если представить совершенно простой портфель, который состоит только из биткоинов и долларов, то в этом портфеле биткоин выполняет функцию роста (Группа 1), а доллар позволяет фиксировать этот рост (Группа 2). Не забывайте, что виртуальный доход на вашем кошельке - это просто цифры на экране. У вас должны быть деньги на жизнь при любой ситуации на рынке. Поэтому, если вы будете держать все деньги только в рискованных активах, то в один месяц вы сможете летать на Мальдивы, а в другой - придется сидеть на макаронах. Не исключаю, что кому-то так нравится. Но мы об обычных людях.

Принцип третий - ребалансировка

Третий принцип вытекает из двух предыдущих. Если мы разделили свой портфель по классам активов и по уровню риска, то осталось этим как-то воспользоваться для дополнительной выгоды. Основная идея ребалансировки в том, чтобы приводить свой портфель к изначально выбранному соотношению активов. Например, если ваш портфель состоит на 50% из биткоинов и на 50% из долларов, то в случает роста биткоина, вы продаете биткоины и покупаете доллары так, чтобы снова вернуться к соотногению 50/50. Если биткоин падает, то Вы продаете доллары и покупаете биткоины. Зачем это нужно? Во-первых, ребалансировка позволяет фиксировать прибыль. Во-вторых, ребалансировка помогает покупать дешево продавать дорого. И здесь есть момент, который мне очень нравится. Когда большинство людей пытаются принимать решения на основе новостей, слухов и сигналов, которые приходят с рынка, я могу принимать решения совершенно спокойно и независимо на основе того, что показывает мне мой собственный портфель.

Подробнее о том, как работает ребалансировка, я написал в посте Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск.

Итак, я перечислю, наконец-то, состав своего портфеля. Но теперь вы понимаете принципы, по которым я это сделал:

Группа 1. Активы с высоким риском и потенциалом высокой прибыли:

  • Акции - выполняют задачу роста с высоким риском.
  • Криптовалюты - выполняют задачу роста портфеля с высоким риском.

Группа 2. Активы с низким риском и функцией защиты портфеля:

  • Долговые инструменты - наличные, депозиты, облигации. Эти инструменты выполняют задачу фиксации прибыли, обеспечивают текущие расходы на жизнь, дают возможность купить любой актив при сильном падении.
  • Драгоценные металлы - золото и серебро. Эти металлы исторически выполняют функцию защиты от инфляции и резких падений на рынке акций.

Пару слов о драгоценных металлах. Если посмотреть на графики, то может показаться, что это не такой уж и стабильный актив. Но как инвестор, я смотрю на долгую перспективу и понимаю, что золото и серебро - это товары. А если это товары, то их стоимость на длительном периоде равна инфляции. Ведь мы измеряем инфляцию именно по росту цен на товары. Это особенно актуально в России, где инфляция может составлять внушительную величину, а курс национальной валюты очень неустойчив. Приведу пример. В моем портфеле драгоценные металлы отлично выполнили функцию защиты в конце 2014 году, когда российский рубль резко обесценился. Так сработала защита в масштабах одной страны. Сейчас на фоне происходящего экономического кризиса драгоценные металлы снова растут, выполняя свои защитные функции.

В каких долях эти активы должны быть в портфеле инвестора? Западные финансовые консультанты советуют вкладывать в активы с низким риском ту долю портфеля, которая соответсвует вашему возрасту. Если вам 20 лет, то в вашем портфеле должно быть 80% активов с низким риском и низкой доходностью, и 80% активов с высоким риском и высокой доходностью. Если Вам 80 лет, то все наоборот: 20% - в активах с высоким риском, 80% в активах с низким риском.

Я редко встречаю людей, которые интересуются темой инвестиций в 20 лет. Поэтому для дальнейшего рассмотрения предположим, что нашему инвестору 30 лет. Именно в этом возрасте я начал делать инвестиции.

Соответственно, у нашего инвестора будет такой портфель:

  • Группа 1. Акции, криптовалюты - 70%.
  • Группа 2. Депозиты, наличные, облигации, драгоценные металлы - 30%.

Подытожу, что дает инвестору такое распределение:

  1. Возможность получить деньги в любой момент, продав долю портфеля с низким риском.
  2. Снижаются колебания стоимости портфеля в течение всего периода инвестирования, что обеспечивает крепкий сон и хороший аппетит.
  3. Возможность зафиксировать прибыль, когда доля активов с высоким риском выйдет за установленный процент.
  4. Возможность докупить активы по выгодной цене, когда доля портфеля с высоким риском станет ниже установленного процента.
  5. В некоторых случаях портфель может показать доходность выше, чем доходность его составляющих.

По итогу получилось немного сложновато. Но что делать, такая непростая тема.

В следующей статье я расскажу о том, как можно распределить активы внутри каждой группы и конечно, напишу о том, какая доля криптовалют в инвестиционном портфеле мне кажется логичной.

Другие мои посты на тему инвестиций: Цели инвестора. Можно ли жить на доходы от инвестиций? Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск Когда лучше покупать steem

Обо мне >>

$0.156

Какие проекты выбрать для инвестиций?

Одна из главных заповедей инвестора гласит: «Инвестируй в то, что понимаешь». Например, Уоррен Баффет никогда не инвестировал в интернет-компании, отвечая, что он не понимает их бизнеса. Однако это не помешало ему стать самым богатым инвестором в мире с состоянием 73 млрд. долларов. Нам повело больше, чем Баффету. Мы практически живем в интернете и благодаря этому имеем возможность богатеть значительно быстрее. Между тем, я наблюдаю в криптосообществе забавную ситуацию. Здесь люди часто вкладывают деньги в проекты совершенно не представляя, как они работают и что определяет их долгосрочный успех. На форумах и в чатах «понимающими» людьми считаются те, кто способен угадать, куда пойдет цена на бирже в течение дня или недели. Но мало кто задумывается, что будет с проектами в течение нескольких лет и насколько они способны изменить окружающий ландшафт. Как мне кажется, намного интересней распознать будущий Facebook, Google, Microsoft или Apple, чем каждый день просиживать часами перед графиками и вздрагивать при каждом движении цены.

Давайте попробуем взглянуть на блокчен-проекты с точки зрения их бизнес-моделей, а не просто биржевых котировок и рекламных лозунгов. Изучение любой области начинается с классификации. Мне долго не удавалось найти классификацию децентрализованных проектов пока я не натолкнулся на статью @hipster под наукообразным заголовком Июньский Обзор Децентрализованных Сегментов. В этой статье дается беглый обзор рынка. Однако самым ценным для меня стал не обзор, а та система, на которой этот обзор построен. @hipster разделяет все блокчейн-проекты на несколько сегментов. Я решил классифицировать эти сегменты более определенно.

Ниже я привожу классификацию децентрализованных проектов, которую я составил для себя на данный момент:

  1. Криптовалюты. Примеры: Bitcoin, LTC, Dash, Dogecoin. Основная задача таких проектов - обеспечение платежей между пользователями. Если упрощенно, то это деценрализованные аналоги PayPal, Visa или Mastercard.
  2. Децентрализованные вычисления. Примеры: Ethereum, Nxt, Synereo, BitShares. Основная задача проектов в этом сегменте - обеспечение децентрализованных вычислений для сторонних сервисов. Если упрощенно, то это децентрализованные аналоги Azure.
  3. Децентрализованные социальные сети. Примеры Steemit, Yours, Akasha. Основная задача проектов в этом сегменте - создание сообществ. Если упрощенно, то это децентрализованные аналоги Facebook или Reddit.
  4. Децентрализованное хранение данных. Примеры: Maid Safe, Storj, Sia. Основная задача проектов в этом сегменте - хранение данных пользователей. Если упрощенно, то это децентрализованные аналоги Dropbox.
  5. Децентрализованный клиринг. Примеры: Ripple, Stellar. Основная задача проектов в этом сегменте - обеспечение транзакций между банками. Если упрощенно, то децентрализованные аналоги SWIFT.
  6. Децентрализованная дистрибуция контента. Например: LBRY, Decent, SINGULART. Основная задача проектов в этом сегменте - дистрибуция и продажа медиа-контента. Если упрощенно, то это децентрализованные аналоги Amazon, Shutterstock или YouTube в зависимости от типа контента.
  7. Меш-сети, интернет вещей. Например: Iota, Skycoin, Urbit. Основная задача проектов в этом сегменте - обеспечить прямое взаимодействие между различными устройствами (вещами). Если упрощенно, то это децентрализованные аналоги Wi-fi или Bluetooth, которые имеют встроенную платежную систему и могут работать без провайдеров интернета.

Как видите, подобная классификация позволяет легко систематизировать все многообразие проектов и определиться с тем, какое направления более понятно и привлекательно для инвестиций в вашем конкретном случае. Буду благодарен, если кто-то добавит какие-то новые сегменты или внесет свои уточнения.

Другие мои посты на тему инвестиций в криптовалюты: Почему я решил продать свои ETC Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск Когда лучше покупать steem Где искать информацию по инвестициям в криптовалюты

Обо мне >>

$0.126

Цели инвестора. Можно ли жить на доходы от инвестиций?

Инвестор - это человек, который живет на доходы от своих инвестиций. Он отличается от трейдера или спекулянта тем, что может не работать, но при этом сохраняет свой доход. Инвестору нет необходимости постоянно следить за рынком и оперативно реагировать на его изменения. Инвестор может отправиться в путешествие или увлечься каким-нибудь интересным хобби. Разумеется, инвестор может остаться дома и посвятить свое время только инвестициям. Но даже в этом случае у инвестора должно быть достаточно времени и терпения для наблюдений, размышлений, чтения и анализа. Инвестор, который ежедневно следит за графиками движения цен на свои инвестиции - плохой инвестор.

Инвестор - это человек, который живет на доходы от своих инвестиций.

Инвесторами могут быть не все. Как минимум, для этого необходим капитал. Но практически каждый может встать на путь инвестора. Деньги или другие активы дело наживное. Главное, чтобы была цель.

Для инвестиций необходим капитал.

Предлагаю посчитать, какой капитал необходим инвестору для возможности жить на свои инвестиции. Для начала сделаем небольшое допущение, что для жизни нашему инвестору будет достаточно дохода $5000 в месяц. Кому-то эта сума покажется большой, а кому-то неприлично маленькой. В этом случае, вы всегда можете сделать собственные расчеты.

Итак, смотрим таблицу.

В первом столбце - сумма ежемесячного дохода. Эта сумма всегда одинакова - $5000 в месяц. Во втором столбце - годовая доходность. Я выбрал шаг в 12%, чтобы было удобнее делить на 12 месяцев в году. В третьем столбце указан капитал, который требуется для того, чтобы зарабатывать $5000 в месяц при указаной доходности. В четвертом столбце - вероятность получить указанную доходность в течение долгого срока (3-5 лет). Данная шкала гипотетическая, поскольку я не знаю ваших способностей, талантов и используемых инструментов. Эта шкала приведена для понимания того, что любая доходность выше банковского депозита является рискованной. Для справки, среднегодовая доходность Уорена Баффета (самого богатого инвестора в мире) составляет чуть более 20% годовых.

Средняя доходность Уорена Баффета за 50 лет составила 21,6% годовых. Эта доходность позволила ему стать самым богатым инвестором в мире. Для сравнения, рост индекса S&P500 (главный индекс американский акций) за тот же период составил только 9,9% годовых.

Разумеется, если у вас совсем небольшой капитал, то имеет смысл вкладываться в активы с риском выше среднего. Я предлагаю это по двум причинам. Во-первых, находясь в самом начале, вы в любом случае должны планировать инвестиции на долгий срок. Время всегда работает против риска. Чем дольше период инвестиций - тем больше вероятность, что ваш актив выстрелит (разумеется, если вы не вложились в хайпы, ПАММ-счета или подобный мусор). Вторая причина в том, что потерять небольшую сумму не так страшно и обидно, как тот капитал, который вы накапливали много лет.

Время работает против риска. Чем дольше период инвестиций - тем больше вероятность, что ваш актив выстрелит. Поэтому выбирайте активы, которые будут работать в течение многих лет.

Мой уровень инвестиций на текущий момент - это доходность 36% по всему портфелю. Выделена в таблице желтым цветом. Возможно, эта доходность не сможет впечатлить инвесторов в криптовалюты. Но в отличие от стремительного движения цен на криптовалюты мой портфель за несколько лет пока не имел периодов отрицательной доходности. Это важно для спокойного сна и хорошего настроения. Не уверен, что я смог бы расслабленно строчить здесь посты, осознавая, что какая нибудь хакерская атака может лишить меня парочки миллионов.

Соответственно, чтобы получить доход $5000 при доходности 36% годовых необходимо около $170 000.

На первый взгляд, сумма внушительная. Но только на первый взгляд. Предположим, что наш инвестор готов подтянуть пояс и откладывать половину своего текущего дохода на основной работе в инвестиционный портфель. В этом случае ему потребуется чуть более 3 лет, чтобы уйти со своей работы без потери дохода и уровня жизни.

Например, если наш инвестор сейчас зарабатывает $5000 и ежемесячно вносит $2500 в свой портфель с доходностью 36%, то через 38 месяцев (с учетом капитализации процентов) у него будет $172 899. Вместо $5000 вы можете поставить свой текущий доход и проверить вычисления. Основная идея - не в конкретной сумме, а в том, что за 3 года можно добиться финансовой свободы и жить только на доходы от своих инвестиций.

Можно добиться финансовой независимости за 3 года, если инвестировать половину своего дохода.

Небольшой совет для тех, кого не устраивают текущие доходы или их просто не хватает на жизнь (я уже не говорю про накопления). Не пытайтесь обмануть себя. Инвестиции не сделают вас богатыми. Если нет доходов и нет денег для вложений, то идите работать, развивайтесь в профессии, прокачивайте свои деловые качества. Попытки поднять капитал с нуля на рискованных активах с безумной доходностью обычно заканчиваются потерей последних денег. Работа в реальном бизнесе - это отличный тренажер для борьбы со своей ленью и жадностью.

Другие мои посты на тему инвестиций: Инвестиции в криптовалюту: как повысить доход и снизить риск Когда лучше покупать steem? Где искать информацию по инвестициям в криптовалюты

Тег для постов на тему инвестиций: #ru-invest

$0.027

MAVRO НОВАЯ КРИПТОВАЛЮТА Которая растет темпами от 20 до 50 Процентов в месяц!

МАВРО — это настоящая криптовалюта с открытым исходным кодом. Имеющая кошельки для WINDOWS, а также WEB Кошельки.

Криптовалюта MAVRO будет развиваться при помощи маркетинговой программы двух лет далее вы будете работать только с теми людьми, которых вы пригласили.

А что самое интересное: криптовалюта MAVRO имеет реферальную систему. Полноценные 14 Уровней в глубину, что позволит вам очень хорошо заработать на приглашении инвесторов и построить хорошую реферальную сеть в течении двух лет. Свои вознаграждения за привлечения рефералов вы сможете получить моментально в автоматическом режиме на свой кошелек Bitcoin, либо в blockchain кошелек Mavro! Ознакомиться и зарегистрироваться можно здесь http://vizitka.mavro.website/?lang=ru


$0.001

Хочется пожить в Монако !

Хочется пожить в Монако, посидеть с бокалом шабли за тихим ужином на собственной яхте и закричать во все горло: «Жизнь удалась!»

Кому тоже так хочется, ставь лайк !

$0

12 правил богатых людей !

Исследования Forbes показывают, что из 100 бизнесменов только 4 становятся богачами и сохраняют свои деньги. Большинство делают деньги и теряют их. Чтобы этого не допустить следуйте 12 ПРАВИЛАМ:
 

RU тэги:

ru (2853)
money (579)
steemit (573)
life (546)
sport (405)
sportus (375)
sportusbet (370)
bitcoin (342)
steem (321)
news (320)
blockchain (277)
photography (275)
art (202)
travel (177)
ru-steemit (167)
story (137)
russia (134)
writing (123)
introduceyourself (118)
food (117)
ru-steem (112)
funny (98)
rusteemitblog (94)
ru-news (93)
ru-bitcoin (92)
ru-health (86)
sports (82)
ru-longtech (82)
humor (82)
russian (81)
investments (79)
new (77)
blog (75)
recipes (75)
spreadthepower (74)
ethereum (72)
photo (72)
cryptocurrency (71)
poetry (57)
video (56)
ru-life (56)
psychology (55)
crypto (54)
ru-immortality (54)
hyip (51)
philosophy (51)
rus (50)
nature (50)
anarchism (50)
crypto-news (48)
millionaire (47)
business (47)
stemmit (46)
mining (46)
steemwatch (46)
mountshow (44)
handmade (41)
health (41)
longtech (41)
ru-cryptocurrency (40)
ru-help (40)
golos (36)
history (35)
ru-longevity (35)
hot (34)
usa (30)
top (30)
technology (30)
steemmag (29)
spam (28)
immortality (28)
ukraine (26)
longetech (26)
ru-ethereum (25)
music (25)
help (25)
beauty (25)
kitchen (25)
ua (23)
ru-writing (23)
dream (23)
post (22)
investment (22)
cyberfund (22)
love (22)
game (22)
pictures (21)
people (21)
steemkino (21)
science (21)
ru-money (20)
ru-blockchain (20)
ru-mining (19)
security (19)
ru-science (19)
eth (18)
steemsquad (18)
fun (18)
pokemon (18)
dao (18)
btc (18)
steem-help (18)
minnowsunite (17)
experiment (17)
ru-reading (17)
trading (17)
fish (17)
steemit-ru (17)
ico (17)
games (16)
football (16)
poem (16)
ru-invest (16)
motivation (16)
see (15)
politics (15)
internet (15)
world (15)
steemit-news (15)
foto (15)
wings (15)
live (14)
children (14)
lifehack (13)
lisk (13)
facebook (13)
work (13)
secret-writer (13)
coin (13)
ru-travel (13)
animals (12)
investing (12)
religion (12)
illustration (12)
painting (12)
wisdom (12)
ru-business (12)
social (12)
ru-community (12)
kibo (12)
ru-funny (11)
ru-medicine (11)
ru-introduceyourself (11)
space (11)
wolf (11)
interesting (11)
trade (11)
bussinesman (11)
news-ru (11)
youtube (11)
putin (11)
country (10)
turkey (10)
creative (10)
ru-crypto (10)
motivational (10)
education (10)
night (10)
book (10)
war (10)
economics (10)
future (10)
vote (10)
pokemongo (10)
movie (10)
ussr (10)
active (10)
skyway (10)
ru-philosophy (9)
basicincome (9)
recipe (9)
lake (9)
mushrooms (9)
hello (9)
ru-quotes (9)
en (9)
verse (9)
law (9)
bitshares (9)
gold (9)
meditation (9)
fiction (9)
photos (9)
pamplona (9)
qwe (8)
literature (8)
cat (8)
etc (8)
apple (8)
poloniex (8)
pritchi (8)
finance (8)
poems (8)
steemit-help (8)
zarubezhom (8)
ru-story (8)
ru-btc (8)
telegram (8)
christianprogress (8)
marijuana (8)
auto (8)
kz (8)
economy (8)
freedom (8)
cartoon (7)
tech (7)
trends (7)
design (7)
baikal (7)
books (7)
sevenskills (7)
family (7)
creation (7)
tourism (7)
media (7)
ru-psychology (7)
popular (7)
sailing (7)
mind (7)
censorship (7)
gardening (7)
toys (7)
bot (7)
bookmakerhell (7)
bitfinex (7)
steemitphotochallenge (7)
test (7)
cats (7)
flowers (7)
taunigma (7)
yetaras (7)
ru-future (7)
self-development (7)
iconomi (7)
postcoin (7)
productivity (7)
scam (7)
indulgence (7)
craftbeer (7)
comedy (7)
inspiration (6)
car (6)
innovation (6)
girls (6)
the (6)
mlm (6)
faucet (6)
china (6)
invest (6)
upvote (6)
steemit-faq (6)
gif (6)
newlife (6)
steemart (6)
sci-fi (6)
death (6)
autumn (6)
gaming (6)
lisk-russia (6)
bulgaria (6)
picture (6)
universe (6)
language (6)
invention (6)
army (6)
ru-trading (6)
bitcoin-ru (6)
ru-humor (6)
litecoin (6)
tisenkovv (6)
reputation (6)
anarchy (6)
craigrant (6)
ru-faq (5)
ru-video (5)
community (5)
of (5)
garden (5)
politic (5)
cinema (5)
ponzi (5)
ether (5)
wallet (5)
hobby (5)
bitcoinsider (5)
ice (5)
howto (5)
mystic (5)
ru-post (5)
ru-russia (5)
cn (5)
ru--sismgkzki (5)
corruption (5)
baking (5)
from-lj (5)
ru-food (5)
sea (5)
belarus (5)
copywriting (5)
in (5)
ru-thinking (5)
steempower (5)
sonyankastyle (5)
tips (5)
akchmen (5)
by (5)
thoughts (5)
success (5)
salad (5)
moscow (5)
ru-cancer (5)
help-ru (5)
exchange (5)
steeme (5)
miner (5)
soccer (5)
inout (5)
analytics (5)
introduce (5)
journey (5)
time (5)
microsoft (5)
brain (5)
good (5)
overview (4)
mistermax (4)
nootrobox (4)
fintech (4)
woodcarving (4)
startup (4)
suka (4)
bread (4)
misskaty (4)
ru-kino (4)
sun (4)
library (4)
cosmos (4)
ru-wisdom (4)
ru-blokcheyna (4)
english (4)
tutorials (4)
android (4)
release (4)
maltsev (4)
introducing (4)
ruonly (4)
present (4)
ru-fasting (4)
classic (4)
survival (4)
human (4)
medicine (4)
lottery (4)
cars (4)
trading-analysis (4)
profit (4)
translate (4)
positive (4)
meme (4)
you (4)
power (4)
gambling (4)
steem-fun (4)
newcryptocurrency (4)
newcoin (4)
bank (4)
fairytale (4)
memory (4)
school (4)
culture (4)
astro (4)
idea (4)
fulfillment (4)
wish (4)
bigotry (4)
app (4)
ru-steeme (4)
http (4)
justice (4)
waves (4)
steemhelp (4)
cloudmining (4)
etherium (4)
windows (4)
languages (4)
cancer (4)
text (4)
film (4)
introducemyself (4)
drugs (4)
ru-macrophilosophy (4)
networking (4)
tutorial (4)
free (4)
energy (4)
zamok (4)
ru-longetech (4)
fairy-tale (3)
faq (3)
socialnetwork (3)
recreation (3)
smile (3)
flower (3)
sex (3)
raw (3)
melnikov (3)
weapon (3)
montenegro (3)
ru-blog (3)
relax (3)
account (3)
dveri (3)
lifestyle (3)
witness (3)
spain (3)
cryptonews (3)
biography (3)
smartcontract (3)
pie (3)
translation (3)
stereotypes (3)
man (3)
pushkin (3)
google (3)
dance (3)
forest (3)
coinfox (3)
hacker (3)
ru-fishing (3)
eeoneguy (3)
earning (3)
syria (3)
governance (3)
ru-poetry (3)
cash (3)
decentralization (3)
what (3)
reading (3)
me (3)
rippel (3)
personaldevelopment (3)
absurd (3)
ufo (3)
dicov (3)
from (3)
newbee (3)
buy (3)
meat (3)
nvidia (3)
stickers (3)
state (3)
ru-politics (3)
mirra (3)
kiev (3)
greece (3)
macroquiz (3)
nasa (3)
cooking (3)
sleep (3)
poker (3)
government (3)
job (3)
fashion (3)
donate (3)
thinking (3)
guitarist (3)
mine (3)
blondgirl-way (3)
article (3)
ru--titmgkzki (3)
ru-motivation (3)
mathematics (3)
dating (3)
ned (3)
question (3)
memes (3)
stats (3)
node (3)
blogging (3)
buisness (3)
ru--potryasayusche (3)
shopping (3)
leisure (3)
china-philosophy (3)
house (3)
yoga (3)
collection (3)
vopros (3)
longevity (3)
shop (3)
steem-tutorials (3)
soup (3)
liver (3)
ru-auto (3)
obama (3)
best (3)
steemfest (3)
not (3)
bounty (3)
word (3)
travels (3)
hardwork (3)
dog (3)
ru-people (3)
peace (3)
globalengineeringbaltia (3)
dogecoin (3)
prohodim (3)
biology (3)
tv (3)
cryptovalute (3)
drawing (3)
hentai (3)
x11 (2)
tesla (2)
italy (2)
coinbase (2)
trump (2)
color (2)
links (2)
meetup (2)
makerdao (2)
cheese (2)
hashflare (2)
motocross (2)
melania (2)
twitter (2)
safe (2)
true (2)
ukr (2)
steemtools (2)
israel (2)
mist (2)
transfer (2)
pytin (2)
spacex (2)
filmmaking (2)
blocktrades (2)
peru (2)
steem-bet (2)
comments (2)
mapala (2)
thailand (2)
ru-ethereumclassic (2)
ru-criptocurrency (2)
passwords (2)
steemitchat (2)
bali (2)
beyondbitcoin (2)
dash (2)
ru-chat (2)
password (2)
asic (2)
ecology (2)
ru-steam (2)
deposit (2)
bitcoinexchange (2)
silkroad (2)
traveling (2)
kids (2)
lg (2)
politica (2)
women (2)
flash (2)
rrr (2)
ru-new (2)
steem-fr (2)
identity (2)
fraud (2)
iron (2)
ru-eth (2)
rock (2)
sony (2)
lisk-ru (2)
updates (2)
steemdollar (2)
steemdollars (2)
medvedev (2)
lgbt (2)
ilcoin (2)
sky (2)
aboutme (2)
russiansteemit (2)
cybernomics (2)
ru-financial (2)
criptodengi (2)
ecommerce (2)
shoping (2)
guide (2)
usesteem (2)
payitforward (2)
wedding (2)
testing (2)
artist (2)
ya (2)
mother (2)
vegetables (2)
writen (2)
curation (2)
it-steemit (2)
cyrillic (2)
nintendo (2)
criptocurrency (2)
ru--vau (2)
esenin (2)
indoortv (2)
mastercard (2)
ural (2)
steemit-guide (2)
smoothies (2)
one (2)
vmf (2)
fencing (2)
swisscoin (2)
regulation (2)
ru-interesting (2)
ru--titjki (2)
ru--piswki (2)
it (2)
advertising (2)
theory (2)
alcohol (2)
home (2)
duedill (2)
inchain (2)
locoso (2)
amd (2)
blockpay (2)
cosmetic (2)
sdc (2)
mobile (2)
shadowcash (2)
hi (2)
flag (2)
incent (2)
city (2)
fork (2)
cryptomania (2)
mass (2)
ios (2)
posts (2)
ru-art (2)
ru-library (2)
earnings (2)
japan (2)
price (2)
ru-book (2)
decor (2)
skoda (2)
senenskills (2)
craftbeerart (2)
blokcheyna (2)
hustlersmanual (2)
easy (2)
esoteric (2)
start (2)
steemit-ideas (2)
diet (2)
astronomy (2)
dpos (2)
trojan (2)
my (2)
internetecommerce (2)
research (2)
matrix (2)
style (2)
tour (2)
bees (2)
manual (2)
gadget (2)
visa (2)
dessert (2)
do (2)
avto (2)
rap (2)
ru-football (2)
ru-ru (2)
horror (2)
ru-poem (2)
card (2)
newcomers (2)
ru-tor (2)
lecture (2)
sciens (2)
museum (2)
bittrex (2)
forever (2)
support (2)
techreview (2)
pokemon-go (2)
psychedelic (2)
london (2)
summer (2)
fly (2)
iphone (2)
ru-stih (2)
computers (2)
riches (2)
taxes (2)
marketing (2)
p2p (2)
mobileapp (2)
cryptovallute (2)
daxi (2)
ship (2)
humour (2)
programming (2)
archive (2)
personal (2)
barbecue (2)
steemrussia (2)
want (2)
tattoo (2)
api (2)
joke (2)
review (2)
monero (2)
lotto (2)
doping (2)
legal (2)
com (2)
films (2)
feminism (2)
thevenusproject (2)
rusio (2)
fishing (2)
reviews (2)
to (2)
cityfrog (2)
liqui (2)
fsb (2)
steem-power (2)
soul (2)
transport (2)
gardering (2)
diary (2)
consciousness (2)
ukrainian (2)
sreemit-ru (2)
ru-traveling (2)
cia (2)
us (2)
view (2)
Bitcoin (2)
elections (2)
islam (2)
first (2)
quail (2)
altcoins (2)
dice (2)
roadmap (2)
bots (2)
robot (2)
writer (2)
extremism (2)
thw (2)
global (2)
crpcenter (2)
movies (2)
winter (2)
circus (2)
sheldrake (2)
tormozi (2)
optimism (2)
ocean (2)
no (2)
currency (2)
body (2)
hidden-gems (2)
trend (2)
go (2)
pay (2)
fitness (2)
wikipedia (2)
election (2)
product (2)
cyberpunk (2)
introduceyourself-ru (2)
nakladnoi (2)
gyroscooter (2)
friends (2)
steemithelp (2)
egaas (2)
bitkoin (2)
logo (2)
rome-antique (2)
roman-portrait (2)
potatoes (2)
cryptography (2)
zashita (2)
stuffed (2)
dolevik (2)
steemlotto (2)
vdice (2)
maining (2)
crimea (2)
crowdsale (2)
stomach (2)
kodovyi (2)
aliexpress (2)
liberland (2)
prof1983 (2)
steeme-ru (2)
fake (2)
pelevin (2)
system (2)
steemit-howto (2)
relationship (2)
service (2)
site (2)
create (2)
pc (2)
RuEenglish (2)
magic (2)
steemstats (2)
geforce (2)